🤖 Las amenazas que revela La Cripto Lavadora
Hola,
Antes de que se acabe el año quiero compartir contigo una serie de historias que publiqué hace algunas semanas. Durante meses estuve trabajando con colegas del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por su sigla en inglés) en un proyecto sobre el uso de criptomonedas para cometer delitos. Fueron 38 medios de 35 países los que se unieron en este proyecto, llamado “La Cripto Lavadora”. Por Chile participaron esta robota y CIPER.
¿Qué tiene que ver Chile? 🇨🇱
Junto a CIPER investigamos dos temas: el alcance del uso de criptomonedas por parte del crimen organizado en Chile y el uso de ese tipo de dinero para estafar.
¿Acaso son criptoestafas? 💰
Exacto. Son quizás el delito más común para el cual se utilizan criptomonedas en Chile. Internet está lleno de avisos que prometen ganancias fáciles y que suelen involucrar en algún punto billeteras electrónicas desde donde el dinero termina esfumándose.
¿Cómo funcionan? ⚙️
Hay distintos tipos de estafas. Algunas son las típicas estafas piramidales, pero en este caso las criptomonedas facilitan que los autores desaparezcan con el botín sin dejar huellas. El modus operandi suele incluir plataformas digitales que muestran cómo el dinero se multiplica e incluso se permiten retiros iniciales, pero siempre llega un momento en que los clientes ya no pueden sacar sus inversiones y no tienen cómo recuperarlas.
Aunque a veces funciona el boca a boca, es muy común que las víctimas lleguen a estos negocios a través de avisos en internet. Para hacerlos más creíbles, los delincuentes (que no necesariamente están en Chile ni son chilenos) recurren sin autorización a rostros conocidos con testimonios falsos de cómo han obtenido supuestamente grandes ganancias en este negocio.
¿Como qué famosos? 📺
Hay muchos. Desde Leonardo Farkas hasta Daniel Matamala han sido víctimas. Para esta historia le seguimos la huella a un caso de un exejecutivo bancario que hizo click en un aviso con el rostro del periodista Mauricio Bustamante, pues le daba confianza. Si Bustamante había tenido éxito, pensó, podía confiar para invertir sus ahorros en esa empresa.
Como podrás imaginar, el resultado fue desastroso. Perdió todo su dinero, se endeudó con familiares y amigos, e incluso arruinó su matrimonio.
Conversé con Mauricio Bustamante, quien obviamente nunca ha invertido en esos negocios pero ha sabido de varios casos en que se usa su nombre. Culpa a Google, que difunde los avisos, por prestarse a publicitar este tipo de estafas y ganar dinero con ello.
En este reportaje puedes leer la historia completa de esta y otras criptoestafas con víctimas chilenas.
¿Cómo hago para que no me pase? ⛔
Las precauciones son las mismas que para evitar una estafa tradicional: nunca confiar en empresas que ofrecen rentabilidades demasiado altas y chequear que cuenten con licencia para prestar servicios financieros. En este enlace de la Comisión de Mercado Financiero encontrarás la lista de entidades autorizadas y de alertas de fraudes detectados hasta ahora.
¿Es común que se usan criptomonedas para otros delitos? 🔫
Diría que es cada vez más común. Los policías y fiscales reconocen que las investigaciones sobre delitos que usan criptomonedas son especialmente complejas y les cuesta llegar a tiempo para congelar los activos digitales con los que se está lavando dinero del tráfico de drogas, trata de personas, extorsiones, estafas y fraudes.
¿Cómo se decomisan las criptomonedas? 💸
Fue lo mismo que se preguntaron las autoridades cuando se encontraron con los primeros delitos de este tipo. En 2021 descubrieron que para lavar unos US$10 mil los delincuentes habían usado criptomonedas y no tenían dónde meterlas. Uno de los policías del equipo tuvo que prestar su propia billetera virtual para guardar los fondos del primer cripto-decomiso en Chile.
En 2023 el Ministerio Público terminó abriendo una billetera digital para guardar el comiso de un caso que involucraba al Tren de Aragua. Tras una orden judicial, se incautaron 1,6 Bitcoin (que en ese momento equivalían a poco más de $39 millones) gracias a la información encontrada en el teléfono y el computador de un operador financiero de la organización criminal. Desde entonces ha habido otras operaciones similares, pero la billetera virtual fiscal apenas acumula unos $187 millones.
Conscientes del desafío que implica lidiar con criptoactivos, fiscales y policías han debido capacitarse y la PDI invirtió más de $500 millones en un software que facilita el seguimiento de las transacciones.
Acá puedes leer más sobre cómo el crimen organizado ha recurrido crecientemente a las criptomonedas para lavar y ocultar el dinero que obtiene de sus actividades delictivas.
¿Qué hallazgos tuvo La Cripto Lavadora en otros países? 🗺️
Las investigaciones centrales coordinadas por ICIJ muestran cómo las empresas que intermedian criptomonedas (conocidas como exchanges) han permitido que criminales realicen transacciones financieras que esconden graves delitos. Por ejemplo, lavadores de dinero para narcotraficantes, operadores de centros de estafas del sudeste asiático y hackers norcoreanos utilizaron conocidas exchanges, como Binance o OKX, para mover sus fondos.
A diferencia de las transacciones financieras tradicionales, que utilizan monedas emitidas por bancos centrales —como el Dólar o el Euro— y que dejan una huella que más tarde las autoridades e investigadores judiciales pueden rastrear, las transferencias de criptomonedas no se realizan a cuentas con un propietario fácilmente identificable sino a direcciones numéricas, por lo que resulta una herramienta ideal para el ocultamiento de actos ilícitos.
Me suena Binance, ¿qué hizo? 🪙
El caso de Binance es bastante emblemático del problema, pues en 2023 tanto la empresa como su fundador, Changpeng “CZ” Zhao, se declararon culpables de no entregar las garantías básicas para evitar el blanqueo de capitales. Se les acusó de amparar transacciones de “terroristas, ciberdelincuentes y pederastas”. Zhao renunció como director ejecutivo (fue condenado pero Trump lo indultó en octubre pasado) y la empresa se comprometió a mejorar sus prácticas.
ICIJ descubrió que Binance ha seguido recibiendo ganancias que se originan en transacciones realizadas por algunos de los grupos delictivos más importantes del mundo. Por nombrar un caso, una dirección alojada en Binance, que según el Tesoro estadounidense pertenece a un blanqueador de fondos del Cartel de Sinaloa, recibió más de US$700 mil.
En este link puedes leer en Español el reportaje principal de la investigación de ICIJ y acá los detalles sobre el proyecto. Para acceder a todos los reportajes in Inglés debes visitar el sitio de ICIJ.
El siguiente video, preparado por la plataforma Connectas, resume los hallazgos de La Cripto Lavadora:
🎄 Te deseo muy felices fiestas. ¡Nos leemos en 2026! 🕺
💫 Vuelta por el universo
Me demoré un poco en mandar esta edición porque a fines de noviembre participé de la Conferencia Global de Periodismo de Investigación que tuvo lugar en Kuala Lumpur, Malasia. En ese evento, que se realiza cada dos años, se entrega también el importante premio Global Shinning Light Award, que reconoce al mejor periodismo de investigación realizado en países en vía de desarrollo. En esa ocasión, dos de los primeros lugares fueron para trabajos publicados en América Latina, y por primera vez una investigación chilena estuvo entre los finalistas.
🚛 Tráileres, trampa para migrantes: Este proyecto liderado por Telemundo y el Centro Latinoamericano de Investigación Periodística (CLIP), junto a otras siete organizaciones, ganó la categoría de medios grandes. Consiguió documentar cómo casi 19.000 migrantes —incluyendo más de 3.200 menores de edad— cruzaron México encerrados en tráileres de camiones entre 2018 y 2023 . Al menos 11 personas han muerto asfixiadas por el calor y la falta de oxígeno, o bien en accidentes de tránsito.
✈️ Los Vuelos de la Muerte: Líderes Indígenas Asesinados en un Territorio Invadido por 67 Narcopistas Mongabay Latam fue uno de los dos medios en recibir el primer premio en la categoría para medios pequeños o medianos (los otros fueron BBC Africa Eye y OpenDemocracy en Nigeria). Esta investigación destaca por el uso de inteligencia artificial para detectar pistas de aterrizaje ilegales utilizadas por el narco en la Amazonía peruana, así como los vínculos de esas rutas para exportar droga y los asesinatos de líderes indígenas.
🇨🇱 El caso Hermosilla: el audio y los chats que remecieron al poder en Chile. Seguro ya sabes de qué trata este caso, cuyos coletazos costaron el puesto esta semana a Diego Simpertigue, el segundo Supremo (además de otros dos ministros de la Corte de Apelaciones) en caer por esta trama, que se inició con la filtración de un audio entre los abogados Luis Hermosilla y Leonarda Villalobo. Desde ese primer reportaje publicado por CIPER en noviembre de 2023 hasta uno publicado por The Clinic en diciembre de 2024 (que tienen en común la co-autoría del periodista Nicolás Sepúlveda) fueron reconocidos como finalistas de este premio.
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